金融界基金07月13日讯 中融中证银行指数分级证券投资基金（简称：中融银行，代码168205）公布最新净值，下跌2.96%。本基金单位净值为0.952元，累计净值为1.078元。
中融中证银行指数分级证券投资基金成立于2015-06-05，业绩比较基准为“中证银行指数*95.00% + 银行活期存款*5.00%”。 本基金成立以来收益10.62%，今年以来收益1.93%，近一月收益11.22%，近一年收益11.65%，近三年收益22.46%。近一年，本基金排名同类（689/738），成立以来，本基金排名同类（771/900）。
金融界基金定投排行数据显示，近一年定投该基金的收益为9.22%，近两年定投该基金的收益为14.59%，近三年定投该基金的收益为14.65%，近五年定投该基金的收益为21.66%。（点此查看定投排行）
基金经理为赵菲，自2015年06月05日管理该基金，任职期内收益10.62%。
最新定期报告显示，该基金前十大重仓股为招商银行（持仓比例14.09% ）、兴业银行（持仓比例11.16% ）、民生银行（持仓比例6.84% ）、交通银行（持仓比例6.84% ）、农业银行（持仓比例6.23% ）、平安银行（持仓比例5.99% ）、浦发银行（持仓比例5.75% ）、工商银行（持仓比例5.36% ）、中国银行（持仓比例3.54% ）、北京银行（持仓比例3.45% ），合计占资金总资产的比例为69.25%，整体持股集中度（高）。
最新报告期的上一报告期内，该基金前十大重仓股为招商银行（持仓比例14.00% ）、兴业银行（持仓比例11.85% ）、平安银行（持仓比例6.57% ）、民生银行（持仓比例6.45% ）、交通银行（持仓比例6.37% ）、浦发银行（持仓比例5.98% ）、农业银行（持仓比例5.82% ）、工商银行（持仓比例5.22% ）、北京银行（持仓比例3.46% ）、宁波银行（持仓比例3.26% ），合计占资金总资产的比例为68.98%，整体持股集中度（高）。
报告期内基金投资策略和运作分析
2020年一季度，A股经历疫情的单日冲击大幅下跌后随着国内疫情的控制快速回升，随后因为国外疫情的蔓延和对经济基本面的影响大幅回调，中证银行指数下跌14.89%。本基金严格按照基金合同的各项要求，采取完全复制的被动式指数基金管理策略。虽然申赎等因素对指数基金管理带来了一定影响，本基金仍保持了对指数的有效跟踪。
报告期内基金的业绩表现
截至报告期末中融银行基金份额净值为0.821元，本报告期内，基金份额净值增长率为-12.10%，同期业绩比较基准收益率为-14.17%。